大眾網(wǎng)·海報(bào)新聞見習(xí)記者 馬琳 通訊員 張東亮 臨沂報(bào)道
作為公司員工，明知老板非法吸收公眾存款，仍為其提供銀行賬戶幫助“洗黑錢”，是否構(gòu)成犯罪？近日，臨沭縣人民法院審結(jié)一起洗錢犯罪案件，判處被告人班某有期徒刑一年六個月緩刑二年，并處罰金人民幣六萬元。
案件詳情：
2012年12月至2016年6月，被告人班某在擔(dān)任劉某某（已死亡）實(shí)際控制的山東某農(nóng)業(yè)股份有限公司、臨沭縣某金融信息服務(wù)有限公司出納期間，明知上述公司非法吸收公眾存款，仍提供其個人銀行賬戶給公司使用，協(xié)助接收、轉(zhuǎn)移非法吸收的資金4000萬余元。
法院審理：
法院審理后認(rèn)為，班某明知劉某某從事破壞金融管理秩序的犯罪活動，仍然為其提供資金賬戶幫助轉(zhuǎn)移資金，對犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)進(jìn)行掩飾、隱瞞，其行為已構(gòu)成洗錢罪。
法官說法：
洗錢是較為嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅擾亂社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序、影響地區(qū)金融穩(wěn)定，也會削弱國家對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀調(diào)控效果，對國家政治穩(wěn)定和社會安定構(gòu)成威脅。
銀行卡、微信、支付寶等都具備轉(zhuǎn)賬、結(jié)算功能，并已成為多數(shù)人日常使用的支付結(jié)算工具，當(dāng)親朋好友、領(lǐng)導(dǎo)同事提出借用時，一些人往往會礙于情面不忍拒絕，或者基于對親近之人的信任而將賬戶交給他人使用。更有甚者，明知對方從事違法犯罪活動仍然為了蠅頭小利而為其提供賬戶。殊不知，上述行為已將自己置于違法犯罪的邊緣。
一旦他人使用這些賬戶從事毒品、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序等犯罪活動時，出借人也就成了犯罪分子的幫兇，極有可能面臨被追究刑事責(zé)任的風(fēng)險！切勿以為自己未參與對方的違法犯罪活動就“事不關(guān)己”。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行卡、銀行賬戶僅限本人使用，不得轉(zhuǎn)借和出租，所以，無論對方出于何種理由借用資金賬戶，都應(yīng)一律拒絕，勇敢說不。
法條鏈接：
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條：
【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
�。ㄒ唬┨峁┵Y金帳戶的；
�。ǘ⿲⒇�(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
�。ㄈ┩ㄟ^轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
�。ㄋ模┛缇侈D(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
�。ㄎ澹┮云渌椒ㄑ陲�、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條：
任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助。
